SPĂLAREA DE BANI, UN FENOMEN IZOLAT ŞI UN FACTOR IMPORTANT ÎN CRIMINALITATEA GULERELOR ALBE, PUNE PRACTICA JUDICIARĂ DIN REPUBLICA MOLDOVA INTR-O SITUAŢIE DIFICILĂ
Jacob RUB Moldova State University
Rezumat
Spălarea de bani este un factor important în criminalitatea gulerelor albe, având un efect semnificativ asupra produsului naţional brut al economiei din Israel şi din Moldova. Israelul şi Republica Moldova au făcut primii paşi în ceea ce priveşte combaterea fenomenului spălarea banilor. A fost studiat modelul de manipulare a fenomenului din SUA, care este un model demn de urmat privind combaterea spălării banilor. Majoritatea fraudelor (77%) au fost comise de către persoane care lucrează în unul dintre cele şase departamente: contabilitate, operaţiuni, vânzări, director / manager, servicii pentru clienţi, cumpărare. În Moldova, spălarea de bani este legată în cea mai mare parte de formele tradiţionale şi de activităţile surse ale veniturilor ilegale. Moldova este o ţară de tranzit pentru spălarea banilor. Spălarea banilor pune sistemul judiciar al Republicii Moldova într-o lumină nefavorabilă şi acest flagel creşte îngrijorarea privind realizarea angajamentului guvernului de a face reformele necesare pentru a menţine pe drumul cel bun integrarea în Uniunea Europeană. Deci, corupţia necesită a fi abordată drept o problemă prioritară în consolidarea relaţiilor dintre UE şi Moldova. Recentul scandal privind spălarea banilor indică faptul că Moldova nu doreşte să intre în esenţa reformelor sistemului judiciar. De fapt, s-ar părea că spălarea a 20 miliarde de dolari – o sumă de două ori mai mare decît PIB-ul Republicii Moldova în 2013 – să fie doar vârful aisbergului. Criminalitatea gulerelor albe în Israel şi în Republica Moldova înseamnă insuccesul activităţii sistemelor judiciare. În ce priveşte combaterea acestui flagel, Israelul a făcut primii paşi. Acelaşi lucru îl face şi Republica Moldova. Oricum, mesajul trebuie să deschidă calea creării unui nou model de a reduce în ambele state fenomenul spălarea banilor. Cuvinte-cheie: spălare de bani, criminalitea gulerelor albe, produs intern brut, daune cauzate de fraude, evaziuni fiscale pe piaţa neagră, jefuirea fondurilor de stat, venituri ilegale, reformă judiciară, realizările sistemelor executiv şi judiciar.
