RISCUL DE PARTICIPARE A BĂNCII ÎN PROCESUL DE SPĂLARE A BANILOR

Galina ULIAN, Vasile ȘARCO Universitatea de Stat din Moldova

Rezumat

Problematica privind evenimentele generatoare a riscului de participare a băncii în procesul de spălare a banilor este foarte actuală atât la nivel global, cât și pentru fiecare instituție bancară în parte. Dezvoltarea vertiginoasă a tehnologiilor are și un impact negativ asupra societății, inclusiv facilitează fraudarea bancară. În acest context, instituțiile specializate recomandă specialiștilor din sistemul bancar aplicarea unei abordări bazate pe riscuri şi orientate spre depistarea, evaluarea și calificarea amenințărilor ce apar atât la nivel global, cât și național. Evaluarea riscurilor permite instituției bancare să determine sectoarele vulnerabile în cadrul activităţii şi să ofere acesteia informaţia exactă despre domeniile spre care trebuie îndreptate resursele existente pentru atingerea scopului de minimizare a riscurilor de spălare a banilor prin intermediul băncii. Cuvinte-cheie: bancă comercială, venituri ilegale, risc, spălarea banilor.