PARTICULARITĂȚILE UTILIZĂRII MACHINE LEARNING ÎN SCOPUL DETECTĂRII FRAUDEI BANCARE
Iurie CAPRIAN, Mihai GÎRLEA, Universitatea de Stat din Moldova
Rezumat
Frauda rămâne o problemă clasică pentru industria bancară mondială, care are tendința generală de amplificare și
modificare calitativă permanentă. De rând cu aceasta, activitatea bancară modernă este legată de folosirea unui volum
tot mai mare de date legată de activitatea piețelor financiare, a instituțiilor bancare și a clienților acestora. În aceste
condiții, devine actuală implementarea unor tehnologii noi de inteligență artificială și, în mod special, a învățării automate, pentru detectarea oportună a anomaliilor existente legate de existența potențială a unei fraude. Învățarea automată este legată de constituirea sistemelor informatice capabile să învețe din date și să-și îmbunătățească performanța
cu trecerea timpului. Prezentul articol prezintă esența, caracteristicile de bază și beneficiile învățării automate, precum și particularitățile aplicării în scopul combaterii fraudelor bancare.
Cuvinte-cheie: machine learning, bancă, client, fraudă, luptă, protecţie.
